银保监会发布《银行保险机构公司治理监管评估办法》 未来将进一步加强评估结果运用

南方财经全媒体记者 郑嘉意 北京报道

11月30日，银保银行运用为进一步加强和改进金融机构公司治理监管，监会机构监管进步加强结果切实提升公司治理有效性，发布银保监会对《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（银保监发〔2019〕43号）进行了修订，保险办法发布新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》（以下简称《办法》）。公司

修订后，治理《办法》共五章三十三条，评估评估包含评估内容和方法、银保银行运用评估程序和分工、监会机构监管进步加强结果评估结果和运用，发布对评估对象、保险办法评估机制、公司评估指标、治理评估结果应用等方面进行了完善。评估评估

评估对象上，银保银行运用《办法》将原评估办法中的对象进一步扩展，在商业银行、商业保险公司的基础上加入农村合作银行、金融资产管理公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司及货币经纪公司等。

评估机制上，银保监会根据评估结果，差异化配置评估资源，原则上银行保险机构每年至少开展一次评估，但对评估结果为B级（良好）及以上的机构，可适当降低评估频率。监管评估采取非现场评估和现场评估相结合的方式，其中现场评估应每3年实现全覆盖。

评估指标上，银保监会结合近两年新出台的公司治理监管制度，评估工作聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，进一步丰富党的领导、股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面的关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，完善公司治理风险预警体系。

依照公告，《办法》将于今日起施行。银行保险机构应当于每年2月底前将公司治理自评估报告及相关证明材料报送监管机构，监管机构应当于每年5月底前完成监管评估，6月底前完成监管复核，7月底前完成评估结果“一对一”反馈。

银保监会负责人在答记者问时表示，新修的《办法》中，结果应用将进一步加强。在明确根据评估结果采取分类监管措施的基础上，压实监管责任和机构主体责任，要求监管机构将公司治理监管评估等级为D级及以下的银行保险机构列为重点监管对象，对其存在的重大公司治理风险隐患进行早期干预，及时纠正，坚决防止机构“带病运行”，防止风险发酵放大。

（作者：郑嘉意 编辑：李致鸿）

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